proteccion al ahorro bancario
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DECRETO LEGISLATIVO N° 1223 - Decreto Legislativo que fortalece el Fondo MIPYME
... de Defensa de la Competencia y de la Protección de la Propiedad Intelectual - INDECOPI, en ... b. El ahorro mínimo que es el importe depositado en una ... , instituciones de crédito no bancario y entidades supranacionales; el capital mínimo: ...
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DECRETO LEGISLATIVO N° 1230 - Decreto Legislativo que modifica el Decreto Legislativo N° 1148, Ley de la Policía Nacional del Perú
... de Defensa de la Competencia y de la Protección de la Propiedad Intelectual - INDECOPI, en ... b. El ahorro mínimo que es el importe depositado en una ... , instituciones de crédito no bancario y entidades supranacionales; el capital mínimo: ...
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DECRETO LEGISLATIVO N° 1228 - Decreto Legislativo de Centros de Innovación Productiva y Transferencia Tecnológica - CITE
... de Defensa de la Competencia y de la Protección de la Propiedad Intelectual - INDECOPI, en ... b. El ahorro mínimo que es el importe depositado en una ... , instituciones de crédito no bancario y entidades supranacionales; el capital mínimo: ...
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DECRETO SUPREMO N° 183-2015-EF - Autorizan Transferencia de Partidas en el Presupuesto del Sector Público para el Año Fiscal 2015 a favor del pliego Instituto Nacional de Defensa Civil
... -2015.- Autorizan a la Caja Municipal de Ahorro y Crédito Huancayo S.A. la apertura de agencias ... a un procedimiento formal y de la protección que éste le brinda”; Que, mediante mensaje con ... información protegida por el secreto bancario, tributario, comercial o industrial, ...
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Los retos de la innovación tecnológica para la prestación de los servicios financieros
El presente artículo efectúa un análisis respecto a los retos que la innovación tecnológica significa para la prestación de los servicios financieros, desarrollando para ello, brevemente, las principales tecnologías de soporte utilizadas en la prestación de dichos servicios, así como aquellos sectores en los que se aprecia un mayor impacto y los principales riesgos a tener en cuenta
... Merino Núñez Docente de Derecho Bancario en la Pontificia Universidad Católica del Perú ... se observa, estas plataformas permiten un ahorro de costos significativos, en la medida que no se ... la disyuntiva respecto al sistema de protección" a definir para dichos inversionistas frente a alg\xC3" ... -
Decisión de Corte Superior de Justicia - 5° sala contenciosa administrativa de 10/05/2019 (Expediente: 000124-2012)
Frente a una relación de consumo, entre proveedor y consumidor, donde existe una desigualdad de condiciones en la transacción comercial, debido a la asimetría informativa en perjuicio del consumidor, se justifica la regulación especial de protección, con la finalidad de superar la misma y evitar abusos por parte de los proveedores.
... justifica la regulación especial de protección, con la ... finalidad de superar la misma y ... de cuenta especial-tarjeta de crédito bancario se señaló que ... sin perjuicio de lo acordado, ... que regulan las cuentas de depósitos de ahorro, que se señalan ... en el Anexo 1 ... A folios ... -
Bancos, dinero y sistemas monetarios
En este trabajo el autor intentará mostrar los cambios disruptivos producidos en los últimos tiempos dentro del sistema financiero globalizado y dentro de él la aparición de la gran novedad de la criptografía consistente en el cifrado del nuevo dinero digital. En especial los bitcoins que se están incorporando y desarrollando en el mundo. Se estudiarán su naturaleza y principales características...
... del Instituto Brasilero de Derecho Bancario, San Pablo, República Federativa del Brasil ... cambio de bienes y servicios, e incluso el ahorro o atesoramiento. En estos aspectos se encuadrará ... -
Límites constitucionales a las facultades discrecionales de la Administración Tributaria
El Estado ha dotado a la Administración Tributaria de una serie de facultades, entre ellas la de fiscalización, que tiene la finalidad de verificar la correcta determinación de la obligación tributaria por parte del contribuyente. El artículo 62° del TUO del Código Tributario faculta a la Administración actuar con cierto margen de discrecionalidad que le permite investigar, verificar y controlar...
... a la libertad de asociación, al secreto bancario o a la libertad de tránsito, entre otros que han ... instancias judiciales le negaron tal protección, fue el propio TC que reconoció que el ... de cuentas corrientes, depósitos de ahorro y a plazos, cuentas de préstamo y rédito y ... -
SENTENCIA Exp. N° 663-2012 - Confirman sentencia que declaró infundada demanda de Acción Popular interpuesta contra los artículos 7, 65 y 66 del Decreto Supremo N° 055-2010-EM.
... Ahorro y CréditoCREDINKA S.A. el traslado de agencia ... Protección del Medio Ambiente201d, del 28 de abrilal 07 de ... telefónicas y levantamiento delsecreto bancario, reserva tributaria y bursátil, así como ...
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Regímenes de Excepción y Proceso de Liquidación de las Empresas del Sistema Financiero
La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP es el ente encargado de supervisar las empresas del sistema financiero, cuyo objetivo es proteger la salud de dicho sistema y los intereses de los ahorristas, sin embargo esto último no se verifica necesariamente cuando una entidad del sistema financiero entra en proceso liquidatorio. El proceso de crisis bancaria tiene dos etapas, en la cual la medida...
... Magister en Derecho Bancario y Financiero con mención en Regulación ... del sistema financiero (no de protección a los banqueros) y de los intereses de los ... ha diseñado mecanismos de protección del ahorro como la promoción del arbitraje, el mérito ... -
Decisión de Corte Suprema de Justicia - Sala Penal Permanente de 25/01/2017 (Expediente: 000883-2016)
La actividad procesal está orientada a presentar ante el juez un caso en condiciones que le permitan pronunciarse sobre el fondo del conflicto planteado. esas condiciones estarán moldeadas por los principios propios del derecho procesal y se materializarán en las instituciones procesales que aparecen durante el procesamiento de la causa. qué duda cabe, que dentro de estas instituciones procesales,
... judicial han indicado que el crédito bancario le ... proporcionó réditos ala Municipalidad ... Ahorro número ... 160015058 en dólares en el Banco ... ciertof estóndores de seguridad, protección al medio ambiente y otros, así ... como tener ... -
La responsabilidad social empresarial en la relación comunidades campesinas y empresas mineras
El artículo pretende hacer una aproximación a la responsabilidad social empresarial desde el enfoque empresas mineras versus el entorno que las rodea, como eje estratégico para alcanzar una línea de negocio social y ambientalmente sostenible. El objetivo de la investigación fue determinar las prácticas de responsabilidad social empresarial gestionadas por la actividad minera formal, analizándolas
... ón de los recursos naturales y la protección del medio ambiente en general. Con la inserción ... considerado desde el enfoque inanciero y bancario y denota una gran importancia para el gobierno ... 7 estiman que las acciones de las cajas de ahorro, a través de su obra social, son las que ... -
DECRETO SUPREMO N° 265-2015-EF - Autorizan Transferencia de Partidas en el Presupuesto del Sector Público para el Año Fiscal 2015, para el financiamiento de proyectos de inversión pública de saneamiento rural
... de gestión ambiental vinculadas a la protección de Áreas Naturales Protegidas 562027 ... de la reserva tributaria y el secreto bancario, conforme a la normativa de la materia. La ... , ampliación, remodelación, ahorro energético, mejora de la calidad del servicio, ...
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DECRETO LEGISLATIVO N° 1210 - Decreto Legislativo que modifica la Décima Disposición Complementaria Final del Decreto Legislativo N° 1192, que aprueba la Ley Marco de adquisición y expropiación de inmuebles, transferencia de inmuebles de propiedad del Estado, liberación de interferencias y dicta otras medidas para la ejecución de obras de infraestructura
... de gestión ambiental vinculadas a la protección de Áreas Naturales Protegidas 562027 ... de la reserva tributaria y el secreto bancario, conforme a la normativa de la materia. La ... , ampliación, remodelación, ahorro energético, mejora de la calidad del servicio, ...
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No es Oro Todo lo que Reluce en las Microfinanzas: La Necesidad de una Regulación Internacional
Las microfinanzas y, en particular, los microcréditos se han visto salpicados en los últimos tiempos por las prácticas abusivas que han ejercido diversos agentes prestamistas. Su misión original de alivio de la pobreza ha ido perdiéndose en la búsqueda del máximo beneficio a través de la imposición de unos elevados tipos de interés. El presente es un buen momento para replantear los cimientos...
... que apueste por la transparencia, la protección del cliente, la accesibilidad, unos tipos de ... publicado en: Revista de Derecho Bancario y Bursátil (RDBB), nº 127, julio-septiembre ... En España, las Cajas de ahorro (habiendo seguido un intenso proceso de ... -
El régimen Fatca y sus principales aristas de aplicación en el Perú
Como respuesta al recurrente problema de evasión fiscal internacional, el Congreso de los Estados Unidos emitió la Ley de Cumplimiento Tributario de Cuentas Extranjeras (Foreign Acccount Tax Compliance Act, comúnmente conocida por sus siglas Fatca). Dicha ley tiene por objeto promover el cumplimiento tributario de ciudadanos y residentes de Estados Unidos que son titulares de cuentas bancarias en
... , su vulneración del derecho bancario, civil y penal, y demás aristas. Su inminente ... comprenden bancos, financieras, cajas de ahorro municipales, empresas de fondos de inversión, ... laboral, el incumplimiento de la protección al secreto bancario acarrea una violación al ... -
Contratación electrónica y los delitos informáticos. En protección al consumidor en el Perú
El artículo tiene por objeto revisar los antecedentes y retos de la contratación electrónica en el Perú, con especial énfasis en la protección legal de la que disponen los usuarios frente a los delitos informáticos. Para ello, se realizó una búsqueda bibliográfica a fin de tener un mejor entendimiento del tema en cuestión. Luego del análisis realizado, se encontró que en el Perú aún no se ha...
... Perú). Magíster en Derecho Bancario y Financiero (Pontificia Universidad Católica del Perú). Facilitador ... 5. Ahorro y optimización de tiempo a la hora de realizar las contrataciones ... -
Marketing multinivel vs. Estafa piramidal: ¿un negocio redondo?
Importante precisión de diferencias entre negocio multinivel, correspondiente a marketing de redes y pirámide financiera; ambos potenciados por la velocidad de redes sociales a nivel global, para determinar la existencia de un ilícito penal en cada caso. Se propone una revisión desde el punto de vista del usuario a nivel general respecto de las competencias de los organismos públicos en los...
... de la UNIFÉ, en el curso de Derecho Bancario donde se propuso el caso CLAE como problemática ... instrumentos financieros que impulsaran el ahorro de los ahorristas, con certeza. En su lugar, lo ... B) Ley de protección y defensa del consumidor y acudir al INDECOPI ... -
El fideicomiso universal y la sustitución fideicomisaria en la codificación peruana: desde la época republicana hasta nuestros días
... durante la vida del heredero, en protección del mismo, que se convierte de esa manera en un ... al Código, con reformas, el fideicomiso bancario, ahora regulado, como en nuestro caso, por una ... reaseguros y la Caja municipal y Rural de Ahorro y Crédito, entre otras. Se da entrada también ...
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¿Tener una buena calificación crediticia sin haber pedido antes un préstamo? Una propuesta para la inclusión financiera
La inclusión financiera es un proceso y un reto, especialmente en países como el Perú, donde existen muchas personas ajenas al sistema financiero. Por ese motivo, la autora aporta una idea de negocio y una propuesta de regulación que podría ayudar en uno de los aspectos que afecta a la población no bancarizada, no contar con un récord crediticio. La ausencia de calificación crediticia lleva a que
... deben respetar las normas de protección al consumidor (incluyendo, según mi perspectiva, ... a que la población no tenga costumbre de ahorro ni inversión u organización de pago de sus ... -
El fortalecimiento del gobierno corporativo en las Empresas de Créditos
El presente artículo argumenta desde una perspectiva jurídica los beneficios de la implementación de buenas prácticas de gobierno corporativo en las microfinancieras, especialmente las Empresas de Créditos, considerándolo como un medio para el cumplimiento de sus objetivos estratégicos, un catalizador del fortalecimiento de su desempeño financiero y social, procurando de esta manera la protección
... social, procurando de esta manera la protección de los intereses de los stakeholders, a través ... , a diferencia de las Cajas Municipales de Ahorro y Crédito, han recibido poca atención por parte ... de los intereses del supervisor bancario (mantenimiento de la ... estabilidad ... -
El mercado financiero global
... Argentino e Iberoamericano de Derecho Bancario 4 , se resolvió por unanimidad requerir a ... la fuente 18 , numerosos bancos y cajas de ahorro captan ahorro en el mercado español a través de ... ón entre reducción contributiva, protección de activos, privacidad y/o regulación ...
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Ni dejar hacer ni dejar pasar: el compromiso de las instituciones bancarias peruanas frente al lavado de activos a través de la implementación de una metodología por riesgo
El presente artículo propone el marco básico de lo que debería comprender una metodología de identificación y evaluación por riesgo en prevención de lavado de activos para las empresas de operaciones múltiples, en especial los bancos que forman parte del sistema financiero nacional, con el objetivo de identificar aquellas transacciones que podrán estar vinculadas con operaciones de lavado de...
... El primero apunta a la protección del sistema económico financiero y no financiero ... que «el Estado fomenta y garantiza el ahorro. La Ley establece las obligaciones y los límites ... que les hubieren levantado el secreto bancario, clientes ubicados en paraísos fiscales o ... -
Constitucionalización del Derecho Mercantil
La Constitución, al ser la Norma Suprema del sistema jurídico peruano, irradia su fuerza normativa a todos los ámbitos del Derecho. Por su parte, el Derecho Mercantil es una rama que se basa en la autonomía privada; sin embargo, en nuestro ordenamiento no existe zona que esté exenta de control constitucional. En este artículo, el autor realiza un notable análisis acerca de la...
... ; economía social de mercado; protección del consumidor ... * Abogado. Doctor en ... el derecho de propiedad; (iv) el secreto bancario; (v) la reserva tributaria; (vi) la libertad de ... ía vulnerado el derecho constitucional al ahorro de la demandada, en tanto se encontraba facultado ... -
Resolución Nº 1920-2017-SUNARP-TR-L de Tribunal Registral de Lima, del 29-08-2017
ACTO NO INSCRIBIBLE EN EL REGISTRO MOBILIARIO DE CONTRATOS Procede la inscripciòn en el Registro Mobiliario de Contratos de la constituciòn de garantìa mobiliaria que recae sobre el certificado de participaciòn de fondos mutuos.
... depósitos banc:lrios. Cllt'l1laSde ahorro o certificados de depósito a plazo ... en bnncos ... los recursos que constituyen el encaje bancario de conformidad ... RESOLUCiÓN No. - /~dO2017 - ... protección del inversionista. Dicha norma establece en su ...