Balances. 2281087-1
| Fecha de publicación | 21 Abril 2024 |
| Sección | Otros |
002-2281087-1
FINANCIERA QAPAQ S.A.
Av. Pershing N° 455-Magdalena del Mar
R.U.C. 20521308321
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA AL 31 DE MARZO DE 2024
(En miles de Soles)
ESTADO DE RESULTADOS DE MARZO DE 2024
(En miles de Soles)
REPORTE 4-D RESUMEN DEL REQUERIMIENTO DE
PATRIMONIO ADICIONAL
Al 31 de marzo de 2024 (En miles de Soles)
ACTIVO TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO TOTAL DEL 01 DE ENRO AL 31 DE MARZO DE 2024 TOTAL Requerimiento de Patrimonio Efectivo
por Riesgo de Crédito APR (1) Total4
DISPONIBLE 121,566 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 357,450 INGRESOS POR INTERESES 26,970 Método Estándar 292,574 26,331
Caja 26,211 Obligaciones a la Vista 1,646 Disponible 761 Total APR por Riesgo de Crédito y Total
Req. de Patrimonio Efectivo por Riesgo
de Crédito.
Banco Central de Reserva del Perú 55,501 Obligaciones por Cuentas de Ahorro 169,282 Inversiones a Vencimiento 94 292,574 26,331
Bancos y Otras Emp. del Sist. Finan. del País
39,439 Obligaciones por Cuentas a Plazo 185,997 Cartera de Créditos Directos 26,115 Requerimiento de Patrimonio Efectivo
por Riesgo de Mercado APR (1) Total4
Otras Disponibilidades 415 Otras Obligaciones 525 GASTOS POR INTERESES 6,449
INVERS. DISPON. PARA LA VENTA 9
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
10,662 Obligaciones con el Público 6,277 Método Estándar 1,009 100
Instrumentos Representativos de capital 9
Adeudos y Obligaciones Emp. e Inst. Financ.
del País
135 Adeudos y Obligaciones Financieras 173 Riesgo Cambiario 1,009 100
INVERSIONES A VENCIMIENTO 6,882
Adeudos y Oblig. Emp. Exterior y Org. Financ.
- Adeudos y Oblig. del Sistema Financ. del Pais 1 Total APR por R. de Mercado y Total Req.
de Patrimonio Efectivo por R. de Mercado
CARTERA DE CREDITOS 252,410
Otros Adeudos y Oblig. del País y del Exterior
Otros Adeudados y oblig. del pais y del exterior 1,009 100
Cartera de Crèditos Vigentes 244,958 Valores y Títulos 10,527 Valores Títulos y Obligaciones en Circulación 172 Requerimiento de Patrimonio Efectivo
por Riesgo de Operacional APR (1) Total4
Cartera de Crèditos Renanciados 8,702 DERIVADOS PARA NEGOCIACION Cuentas por Pagar -1
Cartera de Crèditos Vencidos 24,390 DERIVADOS PARA COBERTURA - Intereses de cuentas por pagar -1 Método del Indicador Básico 66,081 6,608
Cartera de Crèditos en Cobranza Judicial 2,409 CUENTAS POR PAGAR 9,012 MARGEN FINANCIERO BRUTO 20,521 Método Estandar Alternativo - -
(-) S/. Provisiones para créditos....... (28,049) PROVISIONES 27 Provisiones para Créditos Directos 10,527 Total APR por R.Operac. y Total Req. de
Patrimonio Efectivo por R. Operacional (V)
CUENTAS POR COBRAR 2,672 Provisión para Créditos Contingentes MARGEN FINANCIERO NETO 9,994 66,081 6,608
Ctas por Cobrar por Bs. y Ss. y
Fideicomiso 19 Provisión para litigios y demandas 27 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 956 Total APR por Riesgo de Crédito,
Mercado y Operacional (Activos y
contingentes ponderados por riesgo
totales) y Total Requerimiento de
Patrimonio Efectivo por Riesgo de
Crédito, Operacional y Mercado
359,665 33,040
Otras Cuentas por Cobrar 2,653 Otros Ingresos Diversos 956
BIENES REAL. REC. EN PAGO ADJUD. 785 IMPUESTOS CORRIENTES. - GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 1,156 (IX) Patrimonio Efectivo asignado a cubrir
R. de Crédito, Mercado y Operacional (3)
Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados 785 OTROS PASIVOS 257 Gastos por Fideicomisos y Com. de Conanza 2 37,220
INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO 12,925 TOTAL DEL PASIVO: 377,408 Primas al Fondo de Seguro de Depósito 739 (X) Req. de colchón de conservación 2,247
ACTIVO INTANGIBLE 5,368 PATRIMONIO 50,756 Gastos Diversos 415 (XIII) Total requerimiento de colchones (4) 2,247
Plusvalia 5,187 Capital Social 91,105
MARGEN FINANC. NETO de ING. Y GTOS POR SS.
9,794 (XIV) CET1 asignado a cubrir colchones 2,532
Otros Activos Intangibles 181 Capital Adicional
RESULTADO POR OPER. FINANCIERAS (ROF)
2,461 (XV) Req. Pat. Efectivo por R. por
concentración ind., sectorial y regional (6)
IMPUESTOS CORRIENTES 3,449 Reservas Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio 2,185 3,686
IMPUESTO DIFERIDO 19,829 Resultados Acumulados (37,435) Otros 276 (XVIII) Total Requerimiento de Patrimonio
Efectivo por Riesgos Adicionales
OTROS ACTIVOS 2,269 Resultado Neto del Ejercicio (2,914) MARGEN OPERACIONAL 12,255 3,686
TOTAL DEL ACTIVO 428,164 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 428,164 GASTOS DE ADMINISTRACION 16,038 (XIX) Patrimonio Efectivo asignado a cubrir
riesgos adicionales
Gastos de Personal y Directorio 10,007 4,152
ESTADO DE RESULTADOS Y OTRO
RESULTADO
INTEGRAL FORMA B-2
AL 31 DE MARZO DE 2024
(Expresado en miles de Soles)
CONTRATOS DE FINANCIAMIENTO CON
GARANTIA DE CARTERA CREDITICIA
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros 5,906 Patrimonio Efectivo -
Impuestos y Contribuciones 125 (XX) Capital Ordinario de Nivel I (8) 41,848
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES 589 (XXI) Patrimonio Efectivo de Nivel I (8) 41,848
RESOLUCION SBS N° 1027-2001 ART° 5 MARGEN OPERACIONAL NETO (4,372) (XXII) Patrimonio Efectivo de Nivel II (8) 2,056
Al 31 de marzo del 2024 (en miles de soles) VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES (417) (XXIII) Patrimonio Efectivo Total (8) 43,905
Periodos acumulados 2024 CONTRAPARTE COFIDE
FAE
Prov. para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
(3) (XXIV) Total Req. de Patrimonio Efectivo 38,975
Resultado Neto del Ejercicio 19,829
Prov. para Bienes Realiz., Recib. en Pago, Recup.
(414) (XXV) Superávit (décit) global de
Patrimonio Efectivo
Otro Resultado Integral - Plazo del contrato 3 años RESULTADO DE OPERACIÓN (3,955) 4,930
Otro Resultado Integral del ejercicio, neto
de impuestos - Monto de cartera cedido en garantía 17 OTROS INGRESOS Y GASTOS (178) (XXVI) Ratio de Capital Global (%) 12.21
RES. DEL EJERC. ANTES DE IMPTO. A LA RENTA
(4,133) Publicado en cumplimiento a lo dispuesto por la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL
EJERCICIO 19,829 Legislación Peruana IMPUESTO A LA RENTA 1,219
Jurisdicción Perú RESULTADO NETO DEL EJERCICIO (2,914) DEPARTAMENTO DE CONTABILIDAD
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